Er gestaltet und sorgt im Auftrag und nach den Bedürfnissen des Kunden für den erforderlichen Versicherungsschutz. Er konzipiert Versicherungsprogramme und vermittelt den Abschluss der nötigen Versicherungsverträge im In- und Ausland. Er überwacht und verwaltet die Versicherungsverträge (Portefeuille) und wahrt die Interessen des Kunden im Schadenfall. Er wacht über Entwicklungen und Veränderungen im Versicherungsmarkt und beim versicherten Risiko des Kunden.